Обслуживание ип в сбербанке. Обслуживание расчетного счета в Сбербанке для ИП: условия, тарифы, отзывы

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке является одним из лучших среди всех банков, которые осуществляют свою операционную деятельность на территории государства. Такой уровень был достигнут в кратчайшие сроки, поскольку еще два-три года назад российские банки, и Сбербанк не являлся исключением, отказывались обслуживать индивидуальных предпринимателей.

Роль расчетного счета для частных предпринимателей

Несколько лет назад физическому лицу было сложно открыть счет в банке. Причиной этому было то, что практически все банки России не горели желанием предоставлять свои услуги бизнесу. Формально они этого не делали. Вместо того, чтобы официально отказаться от предоставления своих услуг индивидуальным предпринимателям, российские банки устанавливали слишком высокие тарифы на пользование своими сервисами, что заставляло физлица отказываться от обращения к банкам.

В действующем законодательстве Российской Федерации нигде не прописано, что учредитель ИП должен обязательно открывать свой персональный расчетный. Многие из них его и не имеют. Но для большого количества физических лиц наличие расчетного счета в одном из банков является острой необходимостью.

Сначала необходимо отобрать список банков для открытия расчетного счета для ИП. К слову, банки поняли, что физические лица способны приносить большие доходы, и начали предлагать индивидуальным предпринимателям свои услуги. Одним из таких банков является Сбербанк.

Плюсы Сбербанка

Одним из плюсов открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке является удобство совершения банковских операций. У владельца счета есть возможность дистанционно контролировать счета. Также банк предоставляет ряд других продуктов, которые делают ведение бизнеса более удобным.

Расчетный счет для ИП в Сбербанке дает возможность оптимизировать расходы на банковское обслуживание. Это достигается за счет правильно разработанной тарифной политики. Банк предоставляет широкий выбор пакетов операций, которые отвечают требованиям и нуждам клиентов.

Преимущества расчетного счета в Сбербанке

Размещение филиалов банка настолько продумано, что практически всегда недалеко от клиента находится отделение. Расчетная система, которая была создана самим Сбербанком, охватывает как территорию России, так и другие страны. Это дает возможность осуществлять большое количество платежей в России и за ее пределами.

Сбербанк обеспечивает возможность осуществления расчетно-кассового обслуживания на единых условиях больших холдингов, которые осуществляют свою деятельность в Российской Федерации.

Любой клиент может обратиться в отделение банка, где сотрудники проконсультируют его по всем возникшим вопросам. Также клиент банка получает всю необходимую информацию и помощь в работе с продуктами банка.

Резервация счета

У индивидуального предпринимателя есть возможность удаленно зарезервировать номер счета. Для этого необходимо перейти на сайт Сбербанка и выбрать раздел «Номер расчетного счета».

После этого перед пользователем появится кликабельная надпись «Получить номер расчетного счета», нажатие на которую выведет на экране монитора все условия о предоставлении банком своих услуг.

После прочтения условий необходимо нажать на надпись «Зарезервировать». Далее откроется окно, где учредитель ИП должен ввести свои данные. Также надо указать годовой объемов доходов, контактные данные и подразделение банка, где бизнесмен желает обслуживаться. Затем следует подтвердить резервирование счета. Если желающий открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке уже является его клиентом, то можно сразу зарегистрировать счет онлайн.

Как открыть счет

Нет ничего сложного в том, чтобы открыть счет в Сбербанке для ИП. Также у физических лиц есть возможность получить скидку на создание счета, поскольку банк иногда проводит различные акции. Все банки для открытия расчетного счет для ИП дают своим клиентам разные преимущества. Сбербанк не является исключением.

В самом начале клиенту необходимо выбрать, как он планирует создавать свой расчетный счет. Есть вариант зарегистрироваться как юридическое лицо или как индивидуальный предприниматель. Также в заявке на сайте необходимо указать адрес электронной почты и номер мобильного телефона. Существует и второй способ для того, чтобы открыть счет в Сбербанке для ИП. Для этого надо клиенту прийти в отделение банка.

Еще одной причиной того, что заслужило открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке отзывов позитивного характер, является быстрота обслуживания. После того, как индивидуальный предприниматель обратился в банк, ему следует заполнить все необходимые документы. После этого счет может быть оформлен сотрудниками банка в течение 60 минут. К слову, подключение к интернет-банкингу лучше всего осуществить во время открытия счета.

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке должно быть обеспечено сотрудниками банка сразу же после того, как счет был открыт. Работники банка обязаны предоставлять свои услуги согласно всем правилам и вовремя.

Кроме того, Сбербанк является ответственным за сохранность денежных средств. Также банк обязан снимать средства со счета по каждому требованию своих клиентов.

Условия расчетного счета для ИП в Сбербанке

Многие индивидуальные предприниматели выбирают именно Сбербанк. Надо сказать, что условия расчетного счета для ИП в Сбербанке и в других банках примерно одинаковые. Однако Сбербанк предоставляется своим клиентам несколько преимуществ.

Для того чтобы создать счет, необходимо взять с собой в банк документ, который подтверждает личность (паспорт, к примеру), свидетельство о регистрации компании, а также идентификационный код плательщика налогов. Также могут потребоваться и другие документы. С их полным списком следует ознакомиться на сайте Сбербанка.

При оформлении карточки в банке могут возникнуть некоторые проблемы. Это может быть вызвано тем, что на карточке должны присутствовать подписи тех людей, у которых будет право управлять счетом.

Порядок открытия счета

Первым делом индивидуальный предприниматель должен собрать весь пакет документов, который необходим для открытия расчетного счета. Надо помнить, что банку должны быть предоставлены только оригиналы документов. Стоимость заверки одного документа будет составлять примерно 50 рублей.

Уже в банке клиент должен заполнить все необходимые бумаги. Эта процедура не является сложной. Работник Сбербанка окажет помощь при заполнении всех документов. Клиенту необходимо только поставить крестики в нужным местах, прочитать договор и поставить свою подпись.

После оформления всех документов расчетный счет открыт. На него следует внести денежные средства. Также бизнесмен может подключить услугу интернет-банкинга, которая позволит ему управлять своим расчетным счетом через интернет.

Стоимость

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке предоставляется в нескольких пакетах услуг. Тарифные планы называются «Базис», «Актив», «Оптима», «Минимальный», «Зарплатный» и «Торговый плюс». Рублевый счет открывается бесплатно. Также надо отметить, что индивидуальный предприниматель может не покупать пакет полностью, а оплатить те услуги, в которых он нуждается. С тарифами счета для ИП в Сбербанке можно ознакомиться на сайте.

Как уже было сказано, Сбербанк предоставляет своим клиентам услуги, которые дают возможность вести бизнес в интернете. Этот сервис является условно бесплатным. Он входит в состав базовых тарифных планов, но необходимо принимать во внимание тот факт, что в интернет-банкинге есть ограничение на количество операций. Если бизнесмен исчерпал лимит, то ему придется дополнительно оплачивать комиссию.

Ведение расчетного счета для ИП в Сбербанке обойдется бизнесмену в 500 рублей ежемесячно. Комиссия при снятии наличных средств составляет 1 процент от суммы денежных средств. Пополнить счет можно с комиссией в размер 0,3 процента.

Обслуживание

Чтобы узнать, в какую сумму обойдется обслуживание счета, следует обратится в банк, поскольку стоимость может отличаться в зависимости от региона Российской Федерации. Ниже приведена стоимость открытия счета для столицы России:

Комиссия в размере 3 тысячи рублей.
Оформление подписи в карточке образцов - 500 рублей.
Заверение документов - примерно 200 рублей.

Таким образом, подсчитав, сколько стоит счет ИП в Сбербанке, можно понять, что цена за открытие счета в этом банке совсем незначительно отличается от других.

«Минимальный»

Стоимость обслуживания расчетного счета для ИП в Сбербанке зависит от выбранного пакета. Наименее дорогим является тариф «Минимальный». За него в месяц индивидуальному предпринимателю в Москве придется платить 1 тысячу 700 рублей. Минус этого тарифного плана заключается в том, что бизнесмен сможет осуществлять не более пяти электронных платежей в месяц.

Также существует и ограничение по приему наличных - до 50 тысяч рублей. За все остальное физическому лицу придется доплатить.

«Базис»

Тариф «Базис» является вторым по стоимости. Ежемесячная плата составит 3 тысячи 100 рублей. И даже несмотря на то, что его стоимость почти в два раза выше, чем стоимость «Минимального», этот тарифный план тоже существенно лимитирован.

Наличных поступлений можно принимать в два раза больше - до 100 тысяч рублей. Также увеличен лимит на проведение электронных платежей. Если в тарифном плане «Базовый» можно было осуществить пять платежей, то в «Базис» их можно провести до двадцати.

«Актив»

Разница этого тарифа в сравнении с предыдущим заключается в том, после покупки у бизнесмена будет возможность проводить до 50 электронных платежей.

Тариф «Актив» тоже ограничен в приеме наличных. Как и в плане «Базис», сумма наличных поступлений не может превышать 100 тысяч рублей.

Как интересует многих предпринимателей и юридических лиц. Ведь иметь действующий счет в самом крупном банке Центральной Европы, согласитесь — это очень неплохо. Плюс на руку клиентам играет самая большая сеть торговых точек в России, широкий спектр доступных финансовых услуг, наличие систем удаленного доступа.

Кроме этого, Сбербанк обладает одной из крупнейших в мире сетей банкоматов и терминалов самообслуживания, а это очень важно для предпринимателей, которые традиционно много работают с наличкой и платежными картами.

Учитывая большую конкуренцию на рынке, все банки самими разнообразными способами пытаются привлечь к себе клиентов и Сбербанк здесь не исключение. О нем постоянно слышно, его рекламу можно увидеть в интернете и средствах массовой информации. Но ведь все знают, что клиента можно привлечь яркой рекламой, но не удержать.

Итак, что же будет удерживать частников и компании, пожелавших открыть расчетный счет в Сбербанке:

скорость оформления – клиенту реквизиты счета представитель банка дает в течение 5 минут. После чего их можно отправлять своим контрагентам, чтобы они делали на него проплаты;
бонусы – за открытый счет клиент получает 120 тысяч рублей бонусов, которые можно направить на рекламу своего бизнеса в интернете: 15 000 рублей на контекстную рекламу в Яндексе, до 75 000 рублей на рекламу в социальных сетях от myTarget и еще 30 000 рублей на рекламу в Google. И что тут добавить, так Сбербанк реализовывает один из главных принципов ведения бизнеса: «Реклама двигатель торговли»;
круглосуточные расчеты без выходных в сети банка . А с учетом того, что в Сбербанке есть открытие счета практически всех юрлиц, то с тем, чтобы заплатить контрагету или же получить оплату в любое время, вообще не проблема;
самый большой спектр финансовых услуг , который только может быть: эквайринг, факторинг, лизинг, зарплатные проекты, инкассация, кредитование, корпоративные карты и т.д.;
бесплатное бухгалтерское сопровождение , которое включает: Сбербанк Бизнес Онлайн, отсутствие платы за платежи в бюджет, получение выписок по счету, сдачу отчетности и начисление налогов для частников, которые находятся на «упрощенке» и работают без наемных работников;
удобный и понятный банкинг , который здесь представлен не только в виде мобильного приложения и стандартного интернет-банкинга. В Сбербанке впервые в России был реализован доступ к своему счету на часах. Клиент теперь может не только следить за временем, но и контролировать поступления, а также делать платежи;
также расчетный счет в Сбербанке для ИП выгоден тем, что за все перечисления на счета физлиц до 150 тысяч рублей в месяц комиссия не удерживается .

Как стать клиентом Сбербанка

Отделения Сбербанка есть во многих населенных пунктах, в том числе в крупных деревнях, но обслуживание юридических лиц есть далеко не в каждом отделении. Вот можно посмотреть наиболее близкое к вашему офису отделение с корпоративным обслуживанием.

Тем не менее, сеть отделений Сбербанка является самой крупной в стране и поэтому доступной для каждой организации.

Итак, давайте теперь рассмотрим, как открыть расчетный счет в Сбербанке и получить доступ ко всему вышеперечисленному. Сделать это можно традиционным способом, собрав необходимый пакет документов и посетив ближайшее отделение банка.

Но зачем терять время, если сейчас получить реквизиты счета можно намного проще – отправив заявку с официального сайта Сбербанка .

Все что нужно потенциальному клиенту это:

Выбрать пакет обслуживания.
Заполнить анкету. В ней необходимо указать: свой ОГРН, ИНН, объем годовой выручки, контактные данные, выбрать тип организации.
Прикрепить учредительные документы.

После чего клиент в течение 5 минут получит номер, который может использовать для получения оплат. Доступ к расчетным операциям открывается только после посещения банка со всеми необходимыми документами.

Какие документы нужны для Сбербанка

Какие необходимы документы для открытия расчетного счета в Сбербанке традиционно зависит от организационно-правовой формы клиента. Так, частные предприниматели чтобы получить доступ к услугам Сбербанка должны предоставить:

паспорт;
ИНН;
свидетельство о госрегистрации;
выписка с ЕГРИП.

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО нужно собрать следующий пакет документов:

последняя редакция устава;
выписку с ЕГРЮЛ;
документы, подтверждающие личность руководства компании;
приказы, подтверждающие полномочия руководства юрлица;
лицензии, разрешения (при наличии);
решение либо протокол о создании компании;
протокол об избрании исполнительного органа.

Перечень документов не является окончательным и зависит от индивидуальных особенностей клиента.

Следует отметить, что оформлять образцы подписей в Сбербанке нужно только в том случае, если предприниматель или фирма будут работать с бумажными платежками и снимать деньги по чеку. Когда же управление счетом будет осуществляться с помощью средств удаленного доступа, заполнять образцы подписей не обязательно. Преимуществом последнего варианта является не только постоянный доступ ко счету, но и то что оформление образцов подписей платное – 500 рублей за подпись.

Пакеты услуг и тарифы

Тарифы РКО в Сбербанке различаются в зависимости от региона страны. Есть стандартные тарифы, установленные для каждой операции и есть пакеты услуг. Приобретая пакет, клиент получает набор некоторых услуг бесплатно, ограниченных лимитом. На операции сверх лимита — банк устанавливает комиссию, действующую в рамках только определенного пакета. По умолчанию применяется стандартный тариф.

За открытие счета в некоторых регионах взимается комиссия. Если счет открывается в рамках пакета услуг, то бесплатно.
Налоговые платежи без комиссии (как и во всех банках, согласно законодательству).
Внутрибанковские платежи обычно во многих банках бесплатные, но учитывая большую долю бизнеса, обслуживающегося в Сбербанке — комиссия взимается. Она меньше, чем по внешним платежам, но тем не менее есть.
СМС-информирование об остатке и поступлении средств на расчетный рублевый счет – 199 руб. в месяц.

Наименование	Легкий старт	Удачный сезон	Хорошая выручка	Активные расчеты	Большие возможности
Назначение счета	Для тех, кто начинает	Для тех, у кого мало платежей и сезонный бизнес	Для тех, кто работает с наличными	Для тех, у кого много платежей	Для успешных организаций с большим количеством транзакций
Стоимость пакета услуг	бесплатно	490 руб.	990 руб.	2490 руб.	8000 руб.
Переводы на счета юрлиц и ИП	внутрибанковские - бесплатно, внешние первые 3 - бесплатно, последующие - 100 руб.	5 платежей - бесплатно, следующие - 49 руб.	10 платежей бесплатно, далее -внутрибанковские платежи - 11 руб.,внешние - 32 рубля.	50 платежей бесплатно (неиспользованные платежи переносятся в следующий месяц), далее 16 руб.	внутрибанковские платежи - без ограничений, 100 внешних платежей - бесплатно, последующие - 100 руб. за платеж
Перевод по бумажному документу	500 руб.	500 руб.	500 руб.	500 руб.	500 руб.
Внесение наличных на счет	0,15% от суммы бизнес-картой, 1% - через кассу банка	до 50 тыс. руб. , далее - 0,3% картой, в кассе - 0,36% от суммы, min 220 руб, если сумма свыше 100 тыс. руб., то 0,3% от суммы	до 100 тыс. руб. - бесплатно, далее 0,15% от суммы	0,3% картой, в кассе - 0,36% от суммы, min 220 руб, если сумма свыше 100 тыс. руб., то 0,3% от суммы	до 500 тыс. руб - бесплатно
Снятие наличных со счета через кассу банка	5% - до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.	4% - до 2 млн. руб. 5% - от 2 до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.	3% - до 2 млн. руб. 5% - от 2 до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.		до 2 млн. руб. - 1,4% от суммы, min 250 руб., свыше 2 млн. руб. до 5 млн. руб. в месяц - 4% от суммы, свыше 5 млн. руб. - 8% от суммы
Снятие наличных с карты	3% от суммы	1,4% от суммы, min 250 руб.	1,4% от суммы, min 250 руб.	1,4% от суммы, min 250 руб.	до 500 тыс. руб - бесплатно

Открыть расчетный счет в Сбербанке: вывод

Открыть расчетный счет в Сбербанке не сложно и кстати, сделать это можно удаленно с помощью онлайн-заявки. Но если по-честному, то сам процесс оформления назвать полностью дистанционным можно с натяжкой. Ведь клиенту все равно придется посещать отделение банка с полным пакетом документов.

Для сравнения: открывая сотрудник банка выезжает с уже готовым пакетом к клиенту, чтобы все сразу подписать и везет с собой .

Но как бы там не было, Сбербанк является самым крупным российским банком, имеет самую разветвленную сеть отделений, банкоматов. Он может предложить клиентам низкие процентные ставки по кредитам, а также кредитование по программам с господдержкой. Частные предприниматели и юрлица, открывшие счет в Сбербанке получают доступ ко всем как стандартным, так и нестандартным финансовым услугам.

Кроме того, Сбербанк является системно значимым банком страны, с государственным участием (Банку России принадлежат 50% УК+1 акция) что вызывает доверие у юридических лиц и уверенность в том, что отзыва лицензии не произойдет. А вот ИП могут больше ориентироваться на выгодные тарифы и удобство, а не только на устойчивость банка (счета ИП с 2014 года подлежат системе страхования вкладов).

Александр Бабин

Открывать расчетный счет приходится каждому юридическому лицу и большинству индивидуальных предпринимателей. Даже если ваш бизнес обходится только наличными расчетами, для ООО платить налоги в бюджет разрешается только безналичным способом. Сбербанк является крупнейшим банком страны, в том числе и по количеству обслуживаемых корпоративных клиентов. Чтобы обслуживаться в Сбербанке для юридического лица и ИП требуется собрать пакет документов.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список необходимых бумаг в различных банках может отличаться. Например, для ООО Сбербанк просит предоставить объемный пакет.

Документы для р/с в Сбербанке:

Учредительные документы юр лица (Устав и/или Учредительный договор). Можно предоставить оригиналы, либо нотариально заверенные копии.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица и/или свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц. Требуется оригинал.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Предоставляется оригинал, с которого уполномоченный сотрудник Сбербанка может сделать копии.
Выписка из ЕГРЮЛ. Подойдет оригинал либо нотариально заверенная копия. Также разрешается представить копию, сделанную через сервис налоговой службы и подписанную усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС. Для юрлиц, зарегистрированных не более 1 месяца, вместо выписки из ЕГРЮЛ может быть представлен Лист записи по форме Р50007.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка должна быть заверена нотариально. Другой вариант — завести карточку непосредственно в банке при личном присутствии всех указанных в ней лиц.
Информационные сведения клиента по форме банка. Форму нужно скачать с сайта Сбербанка.
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, по распоряжению счетом. Должен быть отражен срок полномочий. Представляются оригиналы или нотариально заверенные копии.
Документы, подтверждаются полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, включая продление срока полномочий. Оригинал или нотариально заверенная копия.
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке. Требуются оригиналы.
Лицензии (разрешения) — в случае, если деятельность ООО подлежит лицензированию.
Лицензия на работу с государственной тайной (при наличии).
Если открыть расчетный счет для ООО планируется через представителя, то необходима доверенность для подтверждения его полномочий, а также документ, удостоверяющий личность.
В случае подключения клиента к услуге E-invoicing и выставлении заявки на получение ключа квалифицированной электронной подписи дополнительно требуется представить СНИЛС (страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования).

Резервирование расчетного счета в Сбербанке

Как видите, открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО и ИП не так уж и просто. Собирать документы нужно заранее, практически сразу после регистрации фирмы. Пока готовите документы, можно воспользоваться услугой резервирования расчетного счета. Сбербанк предлагает зарезервировать счет через онлайн-сервис, размещенный на сайте. Реквизиты своего будущего счета вы сможете получить уже через 5 минут.

Зарезервированный счет может работать только на зачисление денежных средств, снять деньги вы не сможете. В течение 30 календарных дней с даты резервирования вы должны предоставить в банк все документы. Если банк сочтет документы правильно оформленными, то зарезервированный счет станет полноценным расчетным. Вы сможете распоряжаться всеми накопленными средствами, совершать любые банковские операции.

Если комплект документов вы в течение 30 дней так и не предоставили, то зарезервированный счет аннулируется, а находящиеся на нем денежные средства возвращаются отправителям.

Тарифы Сбербанка и пакеты услуг

Безусловно, один из ключевых моментов при выборе банка — тарифы на открытие счета и последующее расчетно-кассовое обслуживание . В таблице ниже мы рассмотрели наиболее популярные пакеты услуг Сбербанка с действующими ценами на 1 января 2017 года. Информация касается г. Москвы. По другим регионам стоимость услуг может отличаться.

Пакет «Зарплатный»
4800 руб./мес.

Пакет «Минимальный»
1700 руб./мес.

Пакет «Базис»
3100 руб./мес.

Пакет «Актив»
3200 руб./мес.

Пакет «Оптима»
4100 руб./мес.

Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн»
до 30 платежных поручений в месяцВыдача наличных до 200000 рублей в месяцПеречисление денежных средств на счета физлиц по «зарплатному» договору

Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн» до 5 платежных поручений в месяц

Прием наличных средств до 50000 рублей в месяц

Интернет-банкинг до 10 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 80000 рублей в месяц

Выдача наличных до 140000 руб./мес.

Интернет-банкинг до 20 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 300000 руб.

Выдача наличных до 100000 руб.

Интернет-банкинг до 30 платежных поручений в месяц

Прием наличных до 150000 руб.

Выдача наличных 250000 руб.

Преимущества Сбербанка

Высокая надежность банка. В условиях экономической нестабильности закрытия банков — не редкость. В России с начала 2016 года отозваны лицензии более чем у 70 банков. Клиентам этих банков не позавидуешь, так как вернуть собственные средства им весьма затруднительно. Открытие счета для юридических лиц в Сбербанке может стать гарантией от внезапного банкротства. Самый крупный банк страны не потеряет лицензию.
Широкая филиальная сеть. Сбербанк лидирует по количеству отделений и филиалов. Это банк шаговой доступности. Даже за рубежом вы можете пользоваться его услугами.
Сбербанк оказывает консультации и сопровождение по внешнеэкономической деятельности. Открыть валютный счет в день обращения — не проблема.

Недостатки Сбербанка

Стоимость услуг. Открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке выйдет дороже, чем во многих других банках. Стоимость пакетов услуг выше, чем аналогичных условий у конкурентов. Имеются комиссии за внутренние переводы, невыгодный курс обмена валют и т.п.
Сбербанк неохотно работает с малым бизнесом, он заинтересован в крупных клиентах. В открытии счета небольшому ООО могут отказать.
Сбербанк, как очень крупная финансовая структура, инертен. Довольно много бюрократии. Пакет документов для открытия счета «раздут». При обслуживании юридических лиц нередки очереди.
Сбербанку не хватает гибкости и индивидуального подхода к клиенту. Сегодня многие банки предлагают клиенту сформировать свой личный пакет услуг, в который включаются только те операции, которые действительно нужны.
Расчетный счет может быть неожиданно заблокирован, если проведенные вами операции показались сотрудникам банка сомнительными.Разблокировка — долгий и утомительный процесс.
Имеется проблема с техническими средствами. Пользователи, в основном, критикуют Сбербанк-Онлайн за отсутствие возможности полноценного управления счетами.

Резюме

В статье мы постарались рассказать о всех основных моментах, сопровождающих открытие счета в Сбербанке. Следовать ли нашим рекомендациям и где открыться — решать, конечно, вам. В любом случае, не стоит полагаться «на удачу» или мнение одного-двух человек. Тщательно проанализируйте и сравните тарифы, условия, возможности разных банков. Ознакомьтесь с отзывами в Интернете, пообщайтесь с сотрудниками банков. Эти действия помогут вам принять правильное решение и выбрать именно тот банк, с которым будет приятно сотрудничать.

Данная статья — первая из трех, рассказывающих о наиболее популярных банках для открытия расчетного счета. Прочтите также наши статьи про и банк .

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для юридического лица и ИП обновлено: Ноябрь 30, 2018 автором: Все для ИП

К выбору банка при открытии расчетного счета для организации стоит отнестись внимательно. Деньги юридических лиц не находятся под защитой системы страхования вкладов (в отличие от частников и индивидуальных предпринимателей), при банкротстве компании возвращается только 400 000 рублей. Многие организации решают открыть счет в Сбербанке для юридического лица для ведения бизнеса, это самый крупный банк в России, который предлагает несколько тарифов для официального РКО (расчетно-кассового обслуживания) предприятий по доступной стоимости.

Что такое расчетный счет в Сбербанке

Расчетный счет (р./сч.) используется для зачисления денежных средств от партнеров, выплаты сборов, проведения операций с налогами. Банк присваивает клиенту собственную учетную запись, где находятся его денежные средства. Большинство юридических лиц открывает в банке р./сч. «до востребования», предназначение которых – предоставление банком РКО и мгновенного доступа к средствам организации. Расчеты могут быть рублевыми или валютными, обслуживание Сбербанка не отличается высокими тарифами.

Открытие счета в сбербанке для юридических лиц

Организациям предоставляется возможность открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке. Для этого требуется:

предоставить пакет государственных документов (оригиналы и копии документов);
зарезервировать номер р./сч. (это легко сделать онлайн на сайте банка);
предоставить установленный пакет документов банку в течение 30 дней с момента резервирования;
открыть р./сч. в любом филиале банка;
после проверки документов банк разрешит совершать расходно-кассовые операции по р./сч.

Как зарезервировать счет онлайн

С услугой онлайн-резервирования р./сч. клиент может получить реквизиты счета за пять минут. На сайте банковского учреждения необходимо перейти к разделу для резервирования по интернету или позвонить в Контактный центр по телефону 8-800-5555-777. С момента предоставления реквизитов организации могут зачисляться денежные средства. Если за 30 дней банк не получает необходимый пакет документов, счет будет аннулирован, а деньги вернутся отправителям.

Подготовка документов

Чтобы открыть счет в Сбербанке, юридическому лицу надо предоставить оригиналы (подлинные документы) и копии:

банковские – заверенные работником банка при предоставлении подлинников;
нотариально заверенные, оформленные в соответствии с законодательством РФ;
копии, выданные органом, который осуществил государственную регистрацию организации (учредительные документы);
банк может потребовать дополнительные документы.

Процедура идентификации

Перед тем как открыть счет в Сбербанке для любого юридического лица, сотрудники банка проверяют подлинность поданных оригиналов документов , особенное внимание уделяется проверке лиц, которые получают доступ к деньгам организации, размещенным в банке. Анализируется информация о фирме и величина уставного капитала. Иногда банк принимает отрицательное решение, причем, причины отказа, как правило, не раскрываются.

Открытие счета и внесение регистрационной записи

Согласно российскому законодательству, процедура открытия производится после оформления договора, предоставления клиентом нужного пакета документов и проведения идентификации. Счет считается открытым после внесения соответствующей записи в специальную Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, который следует за днем подписания договора об обслуживании юридического лица.

Сроки открытия

Чтобы срок открытия не занял много времени, необходимо подготовить полный пакет документов. Реквизиты счета резервируются онлайн, это занимает не более 5 минут. В течение 30 дней документы предоставляются в отделение банка и после проверки, которая занимает 1-2 рабочих дня, подписывается договор и делается запись в Книге регистрации. Весь процесс может занять не более трех дней, при условии что банк устроит информация о предприятии.

Документы для открытия счета юридического лица в Сбербанке

Список документов для открытия счета:

свидетельство о регистрации юридического лица или лист ЕГРЮЛ (форма Р50007);
заявление;
устав;
выписка из Госреестра юридических лиц (оригинал или копия, заверенная нотариально);
образцы подписей руководителя и главбуха;
приказ о вступлении в должность руководителя и главного бухгалтера;
паспорт руководителя и остальных лиц, которые имеют доступ к безналичным операциям;
лицензии на некоторые виды деятельности (при наличии);
другие сведения об организации по форме банка.

Когда необходимо представить документы после резервирования счета

Резервирование на сайте Сбербанка предоставляет возможность получить реквизиты р./сч. еще до подписания договора. Необходимо заполнить заявление, и номер будет предоставлен автоматически. Преимущество этой услуги – контрагенты организации могут перечислить деньги на счет, не дожидаясь его официального открытия. В течение 30 календарных дней надо представить документы. Если этого не происходит, счет аннулируется, а деньги, находящиеся на нем, поступают обратно контрагентам предприятия.

Пакеты услуг по расчетному счету юрлица в Сбербанке

Для РКО юридических лиц Сбербанк предоставляет несколько пакетов услуг в зависимости от величины предприятия и направления их деятельности. Это комплексные пакеты на полное обслуживание организации или возможность проведения отдельных финансовых операций, например, начисление зарплаты или уплата налогов. На всех тарифах бесплатно предоставляется оформление и использование интернет-банкинга.

Базис. Полный пакет услуг по банковскому обслуживанию корпоративных клиентов. Предполагает ведение одного счета, проведение до 20 электронных платежей ежемесячно, прием наличных до 100 000 руб. ежедневно, безлимитное предоставление справок об операциях и дубликата выписки в электронном виде. Стоимость услуги – 2100 руб. ежемесячно. Прием наличных осуществляется через банкоматы и с использованием бизнес-карт.
Актив. Тариф «Актив» – это ведение единственного счета с расширенным числом операций ежемесячно – до 50 шт. Прием наличных ограничен 100 000 рублями через устройства самообслуживания или при использовании бизнес-карт. Можно запрашивать дубликаты операций по электронным платежам и получить информацию об истории платежных операций. Стоимость – 2600 руб. каждый месяц. Зачисление наличных на банковскую карточку не предусмотрено.
Оптима. Позволяет обслуживать один счет, количество платежей ежемесячно до 100 штук. Прием наличных на этом тарифе не предусмотрен. Предоставляется полный пакет онлайн-сервиса (Сбербанк Онлайн Бизнес) и полная информация о проведенных операциях по безналичным платежам на счете компании. Стоимость – 3100 руб. Зачисление наличных на банковские карты не предусмотрено.
Зарплатный. Специализированный тариф, при помощи которого организация перечисляет своим сотрудникам заработную плату. Лимит операций в месяц – 30 шт., выдача наличных – до 200 000 руб., информации об операциях компании. Безлимитное зачисление денежных средств на карты сотрудников. Стоимость – 4800 руб. в месяц. Этот тариф пользуется самым большим спросом.

Стоимость открытия счета в Сбербанке

Цена процедуры оформления операционного обслуживания для юридического лица зависит от выбранного пакета и дополнительных услуг. Банк берет комиссии за следующие финансовые операции:

открытие и ведение р./сч.;
перечисление денег на счет в Сбербанк и другие финансовые организации;
выдачу и зачисление наличных средств через устройства самообслуживания и банкоматы.

Для Москвы и МО на данный момент действуют такие тарифы:

Наименование услуги	Стоимость, руб.
Открытие
Ведение РКО
Тариф минимальный
Тариф Базис+
Тариф Актив+
Тариф Оптима+
Тариф Зарплатный
Тариф Троговый Плюс

Сбербанк существует много лет, и за это время доказал, что является одним из лидеров на рынке. Значительная часть населения пользуется банковскими услугами Сбербанка, так как это практично и надежно. Кроме того, у него обширная сеть на территории Российской Федерации, офисы всегда находятся в непосредственной близости. По этой причине физические и юридические лица выбирают для открытия счета именно Сбербанк. Банк предлагает разные условия обслуживания, поэтому даже начинающий бизнесмен может без существенных затруднений иметь собственный счет в банке. Также Сбербанк не выдвигает жестких требований по документации, которую необходимо предъявлять при заключении договора. А счет открывается достаточно быстро, а также доступно дистанционное оформление соглашения.

По статистике больше половины населения России выбирает банковские продукты именно Сбербанка, это связано с тем, что он отвечает по своим обязательствам. Впервые Сбербанк появился в середине XIX века, и поэтому можно говорит о стабильности и надежности. На работу банковского учреждения не влияет экономическая обстановка, которая происходит в стране. Мало кто из подобных организаций может предложить дистанционное обслуживание. Ведь, для людей, которые руководят предприятием, иногда нет времени на посещение различных учреждений. Поэтому Сбербанк предлагает все оформлять в онлайн режиме. Открыть счет в Сбербанке для ООО или ИП можно за пять минут. Причем он становится активным сразу, после соглашения. Однако использовать его в полной мере можно после того, как в офис банка будут предоставлены оригиналы. Это необходимо для того, чтобы обезопасить все проводимые транзакции.

Стоит отметить, что банк принимает и отправляет все переводы каждый день, на это не влияет ни праздники, ни выходные. Время устанавливается достаточно лояльное, это от 6 утра до 23 часов. Это говорит о том, что человек будет своевременно получать свои средства.

Важно. Получается, что человек экономит время и сразу получает расчетный счет, который можно указывать в реквизитах.

Банковские терминалы расположены во всех общественных местах, а также имеются терминалы, которые работают в круглосуточном режиме. Это означает, что имеется постоянный доступ к финансам. Кроме того, при наличии вопросов, проблемных ситуаций у Сбербанка имеется отдельная горячая линия для звонков, которая используется корпоративными клиентами. Важно, что колл-центр работает в режиме нон-стоп, по этой причине все проблемы юридических лиц решаются в короткие сроки. Для каждого клиента подбираются индивидуальные условия, в зависимости от дохода компании.

Тарифы на открытие счета в Сбербанке

Совсем недавно Сбербанк запустил специальную программу для тех предпринимателей, которые только начинаю свой путь. В линейке услуг появился банковский пакет, который называется Легкий старт. Ежемесячный платеж по нему отсутствует, кроме того не взимается плата за наличие банковской карты, которая относится к бизнес-классу. Внутри системы все платежей проходят без комиссионных сборов. Однако поступление со сторонних счетов оплачивается, и составляет 100 рублей. В том случае, когда требуется внести наличные средства на расчетный счет, то сбор составляет 0,15 процентов. Стоит отметить, что первые три платежа со сторонних счетов совершено бесплатны. При снятии наличности требуется заплатить банку 3 процента. Данный тариф больше рассчитан на малые предприятия, которые только делают первые шаги в бизнесе.

Для тех, кто крепко стоит на ногах и успешно развивает свое предприятие, Сбербанк предлагает вполне реальные банковские тарифы на обслуживание расчетного счета, например, пакет Большие возможности. Ежемесячно требуется оплачивать 8 тысяч рублей, но при этом все входящие транзакции внутри Сбербанка бесплатны, а первые сто внешних платежей каждые три месяца переводятся на безвозмездной основе, после требуется заплатить за каждый перевод нужно заплатить 100 рублей. Однако финансовая организация предоставляет возможность вносить наличные на счет без дополнительных сборов, если сумма их не превышает полмиллиона рублей. Если лимит превышен, то с общей суммы отступлений списывается всего 0,3 проценты. На снятие наличности с расчетного счета предусмотрено ограничение в 500 тысяч рублей, после банк берет комиссию 1,4 процента. За обслуживание бизнес карточки Сбербанк не берет плату.

Есть и другие предложения:

Удачный сезон, где каждый месяц за открытие счета платится 490 рублей;
Хорошая выручка – ежемесячно выплата составляет 990 рублей;
Активные расчеты – оплата 2490 рублей.

Не имеет особого значения, какой тарифный план выбран, есть опции, которые абсолютно бесплатны. Это мобильный банкинг, выписки со счета, возможность перечисления с текущего счета на бизнес без комиссии, но сума не превышает 150 тысяч рублей.

Документация для открытия расчетного счета

Счет отличается от других тем, что человеку необходимо собрать список бумаг, которые подтверждают его деятельность. Как правило, сберегательный или накопительный счета открываются при наличии документа, который удостоверяет личность, а также гражданин пишет заявление на открытие.

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО требует дополнительных документов, они предоставляются в оригинале, но также допустимо показывать нотариально заверенные копии. Во-первых, банк потребует обязательно устав компании или любой другой учредительный документ, например, устав. В том случае, если деятельность предпринимателя требует лицензирования, то в банк нужно предоставить лицензию. Если управление финансами доверяется третьему лицу, то на него составляется нотариальная доверенность. Без этого банк не разрешит проводить какие-либо операции со счетом. Также понадобятся бумаги из ЮЛ, которые указывают на полномочия управления. Также Сбербанк просить предоставить из карточки справки, которые указывают на то, что человек выбран на должность с учетом всех требований, и имеет законное основание для распоряжения финансами.

На официальном портале Сбербанка есть информационная форма, которую требуется заполнить и распечатать. Это является краткой информацией по юридическому лицу, которая позволяет быстро понять, чем занимается компания. Также требуется предоставить оттиск печати и карточки с личными подписями, это нужно подтвердить нотариальной подписью. Прикладывается налоговое свидетельство и выписка из ЕГРЮЛ, и еще требуется свидетельство о государственной регистрации. Как правило, сбор документов не занимает много всеми, все они делаются при регистрации компании.

В том случае, когда бумаги для открытия расчетного счета в Сбербанке на ООО приносит доверенное лицо, то в пакет добавляются дополнительные справки. Человек должен иметь при себе документ, который подтверждает его личность, то есть паспорт. Также банку требуется предоставить нотариально заверенную доверенность на предоставление интересов.

После того, как в офис банка предоставляются все сведения, то начинается их проверка. Сбербанку необходимо время, что произвести анализ всех бумаг. Интересует в основном кредитную организацию такие моменты, как:

номера контактных телефонов для связи;
сведения об юридическом лице по месту его оформления;
размер уставного капитала фирмы;
сведения об ООО.

Только после того, как Сбербанк проверит правильность и подлинность всех бумаг, можно переходить к непосредственному заключению договора.

Как долго длиться открытие расчетного счета в Сбербанке?

Сбербанк соблюдает законы Российской Федерации, а в законодательстве четко прописано, что максимальный срок открытия составляет два дня. При этом требуется учитывать, что все бумаги должны быть оформлены в соответствии с нормами. Соглашение подписывается после полной верификации человека.

Для открытия счета для ООО берется типовая форма Договора банковского счета, который подписывается несколькими участниками. Свою подпись обязательно ставит руководитель фирмы, главный бухгалтер, а также подписывается банковским работником. Договор на открытие расчетного счета заверяется двумя печатями. Ставится оттиск банковской организации и юридического лица. Расчетный счет для компании ООО считается открытым, когда сотрудник отделения вносит в книгу Сбербанк информацию о регистрации. На этом сама процедура завершена. Кроме того, требуется заранее ознакомится со всеми представленными тарифными планами.

Пошаговый процесс проведения процедуры открытия

Подробно рассмотрим, как открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО. Существует два основных варианта – это личное посещение или сервис онлайн. Каждый выбирает наиболее удобной. В том случае, когда требуется срочно получить сведения по счету, то лучше воспользоваться интернет сервисом, который позволяет стать владельцем счета в течение пяти минут. Но перед тем как обратиться в кредитно-финансовое учреждение, требуется подготовить пакет документов, это делается заранее, чтоб не возникло непредвиденных обстоятельств. Однако когда счет открывается через официальный сайт Сбербанка, то нужно понимать, что требуется обязательно прийти в отделение, чтобы предоставлять оригиналы документов на предпринимательскую деятельность.

Важно. Когда заявка составляется через онлайн систему, то у клиента есть всего один месяц, чтобы пройти идентификацию.

Иногда случаются ситуации, при которых требуется внести изменения. Обновление информации о клиенте возможна, но для этого требуется заполнить официальный бланке. Кроме того, на официальном сайте Сбербанка есть обратная форма связи. В ней нужно указать, какие изменения произошли. Подпись ставиться в бизнес онлайн банка и через некоторое время специалист обработает информацию и ответит на сообщение.

Какие действия проводятся со счетом?

Сначала требуется изучить все тарифы, выбрать наиболее подходящий. Большинство выбирает стандартный, где стоимость открытия счета составляет 3 тысячи рублей, а вот подключение дополнительных опций осуществляется бесплатно. Это мобильный банкинг, онлайн сервис.

За ведение счета имеется ежемесячный платеж, который составляет 1700 рублей. За транзакции внутри Сбербанка плата небольшая – всего 11 рублей за операцию. Однако если осуществляются внешние платежи в сторонние банки, то банк взимает 32 рубля. При этом в налоговый орган перечисление делается на безвозмездной основе.

Если денежные средства на счет поступают через банковский аппарат, то комиссионный сбор составляет 0,3 процента от общей суммы. Снятие наличных не бесплатно, когда сумма не превышает двух миллионов, то процент будет 1,4, но сума списания не может быть меньше 250 рублей. При снятии наличных средств до пяти миллионов рублей действует другой тариф, с общей суммы списывается 4 процента. Если лимит в 5 миллионов превышен, то придется заплатить банку повышенную ставку за снятие, она равна 8 процентам.

Для новичков лучше подключать опцию Легкий старт, где все абсолютно бесплатно. Данный пакет поможет разобраться в тонкостях работы финансовой структуры. А после того, как бизнес начнет развиваться, выбирайте наиболее комфортный тарифный план, который будет отвечать всем требованиям.

Сбербанк развивается и предлагает свои клиентам все новые пакеты услуг. Поэтому выбор огромный, и каждый предприниматель сможет подобрать тариф, который будет полностью отвечать необходимым требованиям. Организация, которая открывает расчетный счет в Сбербанке имеет множество преимуществ – это дистанционное управление своими финансами, подключение мобильного приложения. Кроме того Сбербанк сотрудничает с компанией, которая занимается создание сайтов. Поэтому он предлагает услугу по разработке собственных интернет страниц.